Geldwäschereiprävention und Verifizierung

Wir betreiben Wyns Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-042 der Aufsichtsbehörde Curaçao. Diese Seite erklärt verständlich, welche Prüfungen wir gemäss den Anti-Geldwäscherei-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion durchführen und was das für Ihr Spielerkonto bedeutet.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung schaden jedem ehrlichen Spieler. Wir setzen deshalb die Anti-Geldwäscherei-Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao vollständig um und führen ein internes Risikomanagement, das von einem dedicaten Compliance-Team überwacht wird. Unser Ansatz folgt den international anerkannten Standards der FATF.

Konkret bedeutet das: Wir identifizieren jeden Spieler, überwachen Transaktionen auf ungewöhnliche Muster und melden verdächtige Aktivitäten an die zuständige Meldestelle. Mit Ihrer Registrierung akzeptieren Sie diese Prüfungen. Sie schützen Ihr Guthaben und die Integrität unserer Plattform.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Identitätsprüfung (KYC) läuft bei uns gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch, vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente. Zusätzlich können bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten weitere Nachweise erforderlich werden. Die Bearbeitung dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden.

• Registrierung: Abgleich von Name, Geburtsdatum und Adresse mit öffentlichen Registern sowie Prüfung der Altersgrenze von 18 Jahren.
• Erste Auszahlung: vollständige Verifizierung mit Ausweiskopie vor der Bearbeitung.
• Schwellenwerte und Auffälligkeiten: erneute Prüfung, wenn Ein- oder Auszahlungsmuster ungewöhnlich sind.
• Benötigte Dokumente: amtlicher Lichtausweis oder Reisepass, Adressnachweis (z. B. Stromrechnung, nicht älter als 3 Monate) und Nachweis der Zahlungsmethode (Foto der Karte mit verdeckten mittleren Ziffern oder Screenshot des E-Wallets).

So läuft die Prüfung ab

Der Ablauf ist bewusst einfach gehalten, damit Ihre Auszahlung nicht aufgehalten wird. Laden Sie die Dokumente direkt in Ihrem Konto unter dem Punkt Verifizierung hoch. Wir prüfen in der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden und informieren Sie per E-Mail über das Ergebnis.

• Schritt 1: Verifizierungsbereich in Ihrem Konto öffnen.
• Schritt 2: Ausweisdokument von beiden Seiten fotografieren oder scannen, alle vier Ecken sichtbar, keine Spiegelungen.
• Schritt 3: Adressnachweis hochladen.
• Schritt 4: Zahlungsmethode nachweisen.
• Schritt 5: Bestätigung abwarten, bei Unklarheiten antworten wir innerhalb der Bearbeitungszeit.

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können die Unterlagen einsehen. Wir geben keine Verifizierungsdaten an Dritte weiter, ausser wenn gesetzliche Meldepflichten dies verlangen.

Wann wir die Herkunft klären

Bei hohen Einzahlungsbeträgen, auffälligen Wettmustern oder wenn Ihre Angaben nicht plausibel zusammenpassen, können wir einen Nachweis über die Herkunft der Mittel (Source of Funds) verlangen. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die bei grösseren Beträgen greift.

Als Nachweise akzeptieren wir z. B. Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Verkaufsdokumente. Wir teilen Ihnen immer mit, welche Unterlagen wir konkret benötigen, und Ihre Auszahlungen werden nach positiver Prüfung ohne Verzug freigegeben.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Ein- und Auszahlung läuft durch ein automatisiertes Monitoringsystem, das ungewöhnliche Muster erkennt, etwa schnelle Ein-Aus-Zahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten. Ausgezahlt wird grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der eingezahlt wurde (Same-Methode-Regel), ausser bei Kartenzahlungen, wo wir auf Banküberweisung oder E-Wallet auszahlen.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Verifizieren Sie nicht fristgerecht, sperren wir Auszahlungen, bis die Dokumente vorliegen. Ihre Einzahlung bleibt dabei unberührt, Guthaben geht nicht verloren. Liegen die Unterlagen nach einer mehrfachen Erinnerung weiterhin nicht vor, können wir das Konto vorübergehend einfrieren.

Kommt bei der Prüfung heraus, dass Dokumente gefälscht sind, Angaben falsch waren oder ein eingeschränktes Land beteiligt ist (u. a. USA, Vereinigtes Königreich, Niederlande, Frankreich, Spanien, Italien, Belgien, Dänemark, Portugal), schliessen wir das Konto dauerhaft und melden den Vorfall gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde. Bei Verdacht auf Geldwäscherei sind wir zur Meldung verpflichtet und dürfen in diesem Fall keine Auszahlung vornehmen.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir entsprechend den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion auf, in der Regel fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos. Grund ist einfache Nachvollziehbarkeit: Aufsichtsbehörden können vergangene Transaktionen prüfen, und wir müssen belegen können, dass wir korrekt geprüft haben.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher. Sie können jederzeit in Ihrem Konto anfragen, welche Daten wir über Sie gespeichert haben, oder die Löschung verlangen, soweit gesetzliche Aufbewahrungspflichten dem nicht entgegenstehen.

Häufige Fragen zu Wyns Casino

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung gleiten wir Ihre Daten automatisch ab, vollständige Dokumente verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Wir prüfen Ihre Unterlagen innerhalb von 24 bis 48 Stunden und informieren Sie per E-Mail über das Ergebnis.

Warum zahlt Wyns Casino auf dasselbe Zahlungsmittel aus?

Die Same-Methode-Regel ist Teil der AML-Vorgaben: Gelder fliessen auf dem Weg zurück, auf dem sie gekommen sind.

Kann ich weiter spielen, während die Prüfung läuft?

Ja, das Spielen ist möglich. Nur Auszahlungen werden gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.